Измама: Жена от Сидни губи 75 000 долара след закупуване на фалшиви държавни облигации, „много прикрити и официални“

Държавните облигации са една от най-сигурните инвестиции, но една Сидни Една жена казва, че опитите й да създаде пенсионно яйце с тях се превърнали в кошмар.

Всичко започна за 61-годишната майка Паула* през септември, когато тя започна да проучва държавни инвестиционни ценни книжа онлайн.

„При толкова високите разходи за живот си мислех, че всичко, което мога да направя, за да спечеля малко допълнителни пари, ще помогне“, каза тя.

Фалшив сертификат за цифрова облигация, изпратен на Паула от измамник. (доставено)

Държавните облигации са начин за инвеститорите да заемат пари на правителството, обикновено при малко по-висок лихвен процент от срочен депозит в банка.

Лихвата се изплаща на редовни интервали, докато облигацията достигне падежа си и първоначалната инвестиция се възвърне.

Нетърпелива да започне, Паула направи онлайн търсене и щракна върху връзка към нещо, което изглеждаше като реклама за Commonwealth Bank, продаваща държавни ценни книжа.

Паула попълни формуляр за запитване с данните си и изчака някой да се свърже с нея с повече информация.

Скоро след това с Пола се свързва мъж, който твърди, че е акаунт мениджър в Commonwealth Bank.

„Той каза: „Казвам се Том Харисън и съм от Commonwealth Bank и това обаждане се записва“, каза Паула.

Изглеждаше много убедително и официално.

“Веднага му повярвах – и това ме навлече в беда. Продължих и това се превърна в кошмар.”

По молба на Паула мъжът й изпраща по имейл повече информация за държавни облигации.

Всички документи носеха известна марка Commonwealth Bank.

Предложеният лихвен процент беше 5,5 процента, един-два процента по-висок от това, което Пола бе виждала другаде.

Паула решава да използва $75 000 от спестяванията си – които е депозирала в банковата сметка на Quddous – за да купи облигациите.

Имейл от измамника, който се идентифицира като директор на Commonwealth Bank.
Имейл от измамника, който се идентифицира като директор на Commonwealth Bank. (доставено)

Тя каза, че първоначално е прехвърлила 1000 долара в сметката, посочена от мъжа, за да провери дали има правилния номер на сметката.

„Мина, но тогава човекът ми каза: „Ще трябва да ти дам 1000 долара, защото процесът е, че ние (купуваме) на едро“, каза Паула.

„Мисля, че това беше стратегия да ме накара да му вярвам повече и проработи, защото какъв вид измамник би върнал парите?“

След това Паула прехвърли 75 000 долара на три вноски и изпрати цифров сертификат, потвърждаващ нейната покупка.

Едва седмица по-късно, когато Паула се натъкна на имейл от Macquarie Bank, предупреждаващ клиенти за измами с държавни облигации, тя започна да подозира, че нещо не е наред.

„Това предизвика всичко“, каза тя, „помислих си „О, не“.“

Паула каза, че се опитала да се свърже с “Том Харисън”, но не успяла да се свърже с него, така че отишла направо в Commonwealth Bank, където служител потвърдил, че това е измама.

„Беше просто ужасно“, каза тя.

Поглеждайки назад, Паула каза, че има червени знамена, които не вярва, че е пропуснала, като например имейлът на измамника, идващ от малко по-различен адрес от този, използван от служителите на Commonwealth Bank.

“Знам, че вината е моя. Когато погледнах вестниците, тогава ми изглеждаха истински, но сега виждам фалшивостта в тях.”

Говорител на Commonwealth Bank също потвърди, че банката не продава директно държавни облигации, регистрирани на Австралийската фондова борса (ASX).

Вместо това държавните облигации се продават чрез компанията за онлайн търговия с акции на банката ComSec.

„Наясно сме със сложни измами с облигации, представящи се за CBA или други организации, и работим редовно с партньори от индустрията, за да се борим с тях“, каза говорителят на банката.

„Ако някой смята, че е измамен, трябва незабавно да се свърже с банката си.“

Говорител на Quddos Bank каза, че разследва случая на Паула и не може да коментира въпроса.

Червените знамена настрана, Паула е сред нарастващия брой австралийци, които са станали жертва на сложни измами с инвестиционни облигации.

Според Австралийската комисия за конкуренцията и потребителите (ACCC), Scamwatch, австралийците са загубили 33,8 милиона долара досега тази година от субсидиране на измами с инвестиционни облигации.

Това е повече от два пъти повече от загубите за цялата 2021 г.

Scamwatch получи повече от 400 доклада за измамни измами с облигации между 1 януари и 20 ноември тази година, но реалният брой вероятно е много по-висок, като изследванията показват, че само около 13 процента от жертвите на измама са съобщили за загубите си.

По-рано тази година вицепрезидентът на ACCC Делия Рикард нарече увеличаването на измамите с инвестиции в облигации „тревожно“.

„С нарастването на лихвените проценти хората, които искат да инвестират в облигации, стават жертва на тези измами, след като търсят онлайн инвестиционни възможности. Това често се случва, след като попълнят формуляри за запитване на фалшиви уебсайтове за сравнение на трети страни“, каза Рикард.

„Тези сайтове за сравнение могат да изглеждат много убедителни и хората изпращат данните си с впечатлението, че това са законни австралийски сайтове, сравняващи истински финансови услуги.

Убедени, че правят законна дългосрочна инвестиция, обичайно е жертвите да депозират по-големи суми предварително и да не проверяват сметките си с месеци, преди да разберат, че са били измамени.

Тъй като с толкова много жертви са се свързали по телефона, Рикард каза, че основният начин за предотвратяване на измами е да се свържете директно с банката или финансовата служба, като използвате информация, получена от вас, вместо да използвате предоставените телефонни номера или връзки.

Облигациите могат да бъдат закупени чрез ASX. Ако мислите да го направите, продължете Съвети за безопасност на ASICРикард каза.

Банките също имат важна роля за предотвратяване на измами, каза Рикард.

„Организациите трябва да наблюдават и предупреждават уебсайтове, които се представят за тяхната марка и да търсят незабавно премахване“, каза Рикард.

* Името е променено.

Нов измамен текст казва на майки, че синът или дъщеря им е изпуснал телефона си в тоалетната и ги моли да запазят нов номер.

Предупреждение за „портфейли“ с криптовалута, осеяни по улиците